股里浪
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个人投资者唯一能够赚到大钱的做法!

市场在经过快速下跌之后,开始反弹了。面对这反弹,很多市场人士和股评人士,都表示了明确的看空态度。认为股市还会下跌,不能参与,应该等到真正的底部到来之后,才能参与。

对个人投资者来说,这种观点,听起来非常完美与正确,其实不然。

1、所有的底部,都是在事后才能发现是底部,事先并不能准确预测,真正等到发现是底部的时候,其实已经到了山腰,企图等待底部来临后再参与股市,最后只能陷入无奈追高的结果。这一点,个股与大盘,都是如此。

2、经常受寻底论调的熏陶,长期以往,个人投资者会热衷于追逐短期利润,从而养成追涨杀跌的习惯,最后彻底与赢利告别,与亏损为伴。个人投资者依靠短线操作发家致富的成功例子,几乎是看不到的。

为什么这么说?

理由很简单,只有长期持股,才是个人投资者唯一能够赚到大钱的做法!

1、因为时间是个人投资者唯一的优势。

在股市中,除了个人投资者,还有大量的主力与机构投资者,和个人投资者相比,机构投资者有明显的信息优势、资金优势、技术优势。个人投资者唯一占优势的,只有时间。因为机构投资者的资金,或者是企业的自有资金,或者是社会募集而来,这些资金虽然庞大,但与个人投资者的自有闲置资金相比,既有时间限制,要求在一定期限内产生利润;又有利息成本,还有考核压力。因此,这就要求机构投资者必须在一定时间内完成一个周期的投资行为,并产生利润。而个人投资者的资金由于来自于个人投资者积累而成,只要不是贷款而来,没有应用杠杆,不是家庭急用,那么这个资金既可以超长时间投资于股市,也可以容忍短期的亏损或者长期无利润产生。只要能够最终产生收益就可以了。这可能是个人投资者相对于机构投资者唯一有绝对优势的地方了。个人投资者要想在股市取得比机构投资者更好的收益,唯一能够利用的,也就只有这个时间这个武器了。

2、因为长线持有,赚钱是大概率。

从超长周期来说,股市总是向上运行的。

一、打开上证指数月线图,沿着不同时期出现的最低点位划一条连线,我们可以看出,从中国股市1989后出现之后,上证指数的最低点位,总是在不断抬高中, 从1990年初的95.89点,到2005年的998点,到2008年1664点,到2013年6月的1849点。上证的底部是在一直缓慢的抬高中。

二、牛熊转换是股市的基本规律。打开上证指数月线图,我们可以看出,股市呈现出明显的周期性波动特征。也就是涨多了就跌,跌多了就涨;牛市之后,必有熊市;熊市之后,必有牛市;既没有一牛到底,也没有一熊到底;再长的牛市,也有顶;再熊的熊市,也有底。因此,在熊市中无须恐惧,因为,相比于后一波牛市,你手中的筹码是黄金。

三、从个股的运行历史看,只要不是特别烂的个股,在前一轮熊市中买入的个股,坚持到下一轮牛市之后,都是不但解套,而且大赚而归。这一规律,几乎适用80%以上的个股。因为中国股市的退市制度一直没有真正得到实施,除了极少数个别的个股被退市之外,除了在上一轮被暴炒数十倍的大牛股之外,除了明显与大盘反周期的个股之外,只要不是在上一轮牛市的绝对顶部买入的个股,到下一轮牛市到来之时,都会解套而且能够赚得超过长期国债收益的利润。

四、要想获得超额的利润,就必须学会春种秋收。炒股如农民种地,要想有收获,就必须在上一轮熊市中主动买套并且长期持有。我们翻开个股的K线图,回顾历史上牛市中出现的十倍股,我们就可以发现,所谓的十倍股,都只能事后发现,而等到十倍股牛股被世人发现的时候,其实已经在熊市中悄悄涨了数倍。牛角、牛脖子早就过去了,已经到了牛腰了。留给你发现、买入并持有的利润空间,能有一两倍就是非常不错了。想捉住十倍股,是你的成本就必须比较低,而只有在熊市,才有可能买到低价的筹码。也就是,十倍股,一定要在下一轮牛市之前的熊市中,主动买套并开始持有。这样,持有到下一轮牛市出现后,你才能获得十倍利润。

有人说,我为什么不可以等到绝对的时空低点出现再买入,然后买了就涨,不要被套呢。我只想说,这种事后诸葛亮的境界,或者存在股评家的嘴里,或者存在神仙世界,在凡人世界,在真实的股市中,作为完全被动者的个人投资者,是不会存在的,也是永远不会发生的。2008年10月26日,股神巴菲特在美国金融危机中,主动买入美国后,市场又接着跌了20%,世人都说巴菲特老了错了。等金融过后的新一轮牛市到来,当巴菲特数着金融危机底部买入而赚到的100亿美元的巨额利润时,大家才发现,巴菲特没有错,错的是世人。

因此,对个人投资者来说,并不需要去过细地猜测哪里是绝对的市场底部,哪里是绝对的市场顶部。只需要做到在大周期的熊市买入,在大周期的牛市卖出就可以了。要知道,对个人投资者来说,去猜测哪里是个股的绝对底部,那里是个股的绝对顶部是非常难的。但看出哪里是大周期的顶部,哪里是大周期的底部,何时是牛市,何时是熊市,这是可能的。然后去熊市中买入,牛市中卖出,就可以了。

对一个登山者来说,面对高山,数出当前是第几级台阶是难的,但马马虎虎大体判断出自己是在山脚下还是在山顶,还是比较容易的。

以当前市场为例:

翻开上证指数月线图,1989年95点与2008年1664点的连线的延长线,基本上在2500-2600点一线。在其上下20%的区域,差不多就是下到2000点,上到3000点这个区域。也就是说,这就是这一轮牛熊的底部区域。

从另一个角度,这个判断也可以得到验证,因为这一轮牛市就是从这个区域开始的。而每一轮牛市,不管其调整多少惨烈,一般来说,都能保留住20%左右的上涨成果,牛市从2000点起点,一般来说,其调整的低点,大概率会落在2500点区域。以2500点为中枢,给个上下20%的振荡,也是2000-3000点区域。

所以,2000-3000点区域,将会是新一轮牛熊周期的运行区域。

又因为股指总是缓慢上升的,所以,取2500+20%区域,所以,这就是大致在《这将是什么性质的底部》、《下周及九月的市场推断及操作走向》两文提出底部在2500-2900点区域的理论基点之一。

因为,底部将在2500-2900点区域。

因为,对个人投资者来说,长线投资是最有利的投资方式,在熊市买入,在牛市卖出是唯一正确的投资方式。

那么,个人投资者应该如何操作的结论就出来了。

1、不要过多地计较推测指数明天是涨是跌,指数下周是涨是跌,因为对准备持有三年以上的个人投资者来说,这个意义并不大。基本是浪费时间与精力。当指数落到牛熊底部区域时,买入自己精心选择的目标个股就行了。

2、选择与大盘牛熊周期正相关的三类股来买入并长持

第一类:非周期的大盘绩优蓝筹股。比如银行股,象招商银行、浦发银行、南京银行、宁波银行等。银行股是典型的与大盘牛熊周期正相关的个股,只要选择其中的优秀者,在熊市买入,持有到下一个牛市,其收益一定会远远超过周期固定收益产品。

第二类:上市一年内的小盘次新股。一般来说,一个企业上市后通过二级市场募集了一大批资金,只要不是一头猪在做总经理,在三年之内,通过加大投资,都会在几年内有一个比较大的发展。这个发展周期正好与下一个牛市的到来相重合。当然,你需要耐心等待新股的价值回归,回归到常人都知道不算太贵的程度,你不能在被爆炒过的新股中找垃圾。

第三类:制订了明确的重组方案,但还没有实施,又大概率能够实施的中小盘重组股。资产重组是企业的一次新生,可以通过注入优质资产实现转型发展。而且,由于新的大股东在重组中投入了大量资源,后续一定会通过做大市值来实现套现,股价在重组完成+业务转型并改名+资产再次注入+股本扩张的演变过程中,通过不断的讲故事并兑现题材而实现提升,是一个大概率的事。

3、要做自己能力圈内的事,做自己看得懂的投资。

个人投资者由于能力所限,信息不对称,投资时受到了重重的限制,必须坚持在自己能力圈内选股,做自己看得懂的投资。在选择长线股的过程中,一定要注意避开以下三类个股。

第一类:一定不能选择强周期个股。强周期个股的周期与大盘的周期有时正相关,有时负相关,正相关时,在大盘牛市中会成为最牛的一类股;负相关时,会成为最差的一类股。你无法预测三年后,它是正相关还是负相关,那就回避。

第二类:不能选择有退市风险的、未明确重组方案的垃圾股。这个好理解,就是回避黑天鹅事件。黑天鹅无法绝对避免,但如果能够在事先回避,可以极大的减少被黑天鹅撞到的概率。

第三类:不能选择已经在上一轮牛市中被爆炒数十倍的个股。一般来说,一只股一生中都会有一次璀灿的时候。在牛市中被爆炒过数十倍的个股,基本就象武侠小说中使用过天魔解体大法之后的武林高手,这一生就基本废掉了。不经过一两个牛熊周期,是恢复不了元气的。

个人投资者如果能够坚守自己的能力圈,看不懂就不做,没把握就回避,主动避开这三类个股,在熊市底部区域内买到的筹码,耐心持有到下一个牛市,大概率会大赚特赚的。

4、耐心持有一个完整的牛熊周期。这个周期有多久,一般来说,三年是一个比较恰当的周期,理由很简单。一方面,无论是次新股还是重组股,大股东都有一个三年的股份锁定期,过了锁定期,大股东才可以套现的。大股东能够套现的时候,差不多都会是比较高的价格区域。另一方面,小盘股、重组股的股本扩张,也差不多是三年内完成。这跟一个人长到18岁差不多成年的理由差不多。

5、不要做波段。在熊市低位买入的珍贵筹码,最好不要再去操作,一动不动,耐心等待下一个牛市周期的到来。个人投资者期待通过短期波段操作来降低长线筹码的成本的想法,基本是个伪命题。历史证明,短线波段操作,只能是成本越做越高,最后或者亏损,或者失去在熊市低位的筹码。

6、忘记你的股票,该干嘛干嘛去。股市之外,还有无限的美好生活,可以尽情地品味。

这应该是个人投资者唯一能够赚到大钱的做法了。